Банк России разъяснил механизм реабилитации клиентов из черных списков

Механизм реабилитации клиентов из черных списков , которые ЦБ регулярно доводит до всех кредитных организаций, действует с 30 марта.




Росфинмониторинг выпустил информационное письмо № 55 от 30.07.2018, в котором разъяснил , как должен функционировать механизм реабилитации банковских клиентов , получивших отказ в обслуживании.


Росфинмониторинг выпустил информационное письмо № 55 от 30.07.2018, в котором разъяснил , как должен функционировать механизм реабилитации банковских клиентов , получивших отказ в обслуживании. 1. Списки . Ведет ли Росфинмониторинг какой-либо список лиц, участвующих в сомнительных операциях? Росфинмониторинг формирует только Перечень организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Включение в этот Перечень и исключение из него осуществляется по основаниям, предусмотренным пунктами 2.1. и 2.2. статьи 6 Федерального закона …


Банк России сообщил о создании механизма исключения сведений о добросовестных клиентах банков из базы данных об отказах.


Банк России сообщил о создании механизма исключения сведений о добросовестных клиентах банков из базы данных об отказах. Госдума рассмотрит возможность введения механизма реабилитации банковских клиентов , попавших в черные списки . … По данным Росфинмониторинга, на конец октября в « черном списке » банков находилось более 460 тысяч клиентов . Сам список с начала года вырос более чем вдвое. Однако многие из клиентов попадают туда ошибочно. У них банки блокируют средства без объяснения причин. Зафиксированы отказы не только в переводе или выдаче денег, но даже в приеме денег во вклад.

Банк России сообщил о создании механизма исключения сведений о добросовестных клиентах банков из базы данных об отказах. Госдума рассмотрит возможность введения механизма реабилитации банковских клиентов , попавших в черные списки . … По данным Росфинмониторинга, на конец октября в « черном списке » банков находилось более 460 тысяч клиентов . Сам список с начала года вырос более чем вдвое. Однако многие из клиентов попадают туда ошибочно. У них банки блокируют средства без объяснения причин. Зафиксированы отказы не только в переводе или выдаче денег, но даже в приеме денег во вклад.

Банк России и Росфинмониторинг разработали механизм , согласно которому банки смогут аннулировать сведения о клиентах -отказниках, которые попали в черный список недобросовестных пользователей из-за «технических ошибок» и «отказов по основаниям, не связанным с наличием риска отмывания денег». Соответствующее сообщение размещено на сайте регулятора. В своих рекомендациях ЦБ, как уточняется в сообщении Банка России  … Черный список клиентов -отказников Центробанк рассылает банкам с июня.

В указанном письме Банк России разъясняет порядок применения Федерального закона от 29 декабря 2017 г. №470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который вступил в силу 30 марта 2018 года и ввел новый порядок отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, в том числе порядок рассмотрения документов, представленных клиентом , в отношении которого было вынесено решение об отказе. Рассмотрим более подробнее на какие вопросы отвечает Банк России в своем письме применительно к некредитным финансовым организациям. … 1. О периоде времени, на который распространяется механизм реабилитации в…

Поправками, в частности, предусмотрен механизм реабилитации клиентов банков (иных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом), в отношении которых из-за подозрений в нарушении ими антиотмывочного законодательства принято решение об отказе в осуществлении операций, отказе в заключении договора банковского счета (вклада), расторжении договора банковского счета (вклада). С указанной даты организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, могут уведомлять своих клиентов , не только о факте отказа в проведении операции, в заключении …

Банк России разъяснил механизм реабилитации клиентов из черных списков . … Механизм реабилитации распространяется на решения, принятые с 30 июня 2013 года, то есть с дня вступления в силу закона, обязавшего банки отказывать в обслуживании при подозрении на отмывание денежных средств. … Решение комиссии при ЦБ о реабилитации по одному случаю отказа в одном банке не распространяется на другие случаи, касающиеся одного и того же клиента , следует из письма Дмитрия Скобелкина.